一、关于安庆市银行结算账户管理情况的调查与思考（论文文献综述）
陈明海[1]（2021）在《林芝市农村支付环境建设与农户满意度研究》文中研究指明农村支付服务环境是农村经济社会发展的重要基石,是实行乡村振兴战略的重要支撑。建立健全农村支付体系,完善农村支付服务环境,不但能够根除我国广大农村地区金融服务相对滞后的现象,让广大农牧民群众享受到和城市居民一样的现代支付体系的服务;同时也可以推动农村地区经济社会活动的资金清算效率,促进农村地区经济社会发展。近年来,在中央人民政府和各兄弟省市的对口支援下,西藏自治区农村支付环境建设取得了巨大的进步,但整体上仍处于起步发展阶段,广大农牧区的支付清算基础设施尚不完善,支付工具和手段仍旧落后。尤其在边境农村地区,银行服务网点少、现代结算方式没有得到普及等问题,制约了当地经济社会的发展进步。因此,完善西藏农村支付服务环境,夯实乡村振兴金融基石,成为当前西藏农村工作的重中之重。本文以西藏经济活跃的林芝市为例,通过问卷调查、访谈法以及数理统计等方法,从涉农金融机构角度,描述西藏林芝市农村支付环境建设情况,总结农村支付服务环境建设成效,归纳林芝市农村支付环境建设存在的问题。从农户角度,通过多元线性回归分析分析,梳理影响农户农村支付服务环境满意度的因素,探究如何开展农村支付环境建设,从农户的切实需要方面提出了能够帮助他们更好的享受现代化金融服务、实现“支付为民”的初心的针对性建议。研究发现:（1）林芝市目前已建成7个三农金融综合服务站,622个助农取款服务点,实现林芝市行政村100%全覆盖。目前仍存在助农取款服务无效点较多,服务点负责人文化程度较低,存在安全隐患,机具老旧,村民不信任,服务网点人员不足,监管不到位,消费者群益保护困难,宣传普及性不高等问题。（2）尽管西藏林芝市农村支付环境建设虽取得不错的成绩,但农户对农村支付环境的满意度却较低,在被调查的371户农户中,近三分之一的农户对农村支付环境不满意,一半农户认为当地农村支付环境一般,仅有不足五分之一的农户明确表示对当地支付环境满意。（3）农户自身文化程度、是否接受农业技术培训、是否参与信用评级、所在村是否有农村金融综合服务站和所在村是否有助农取款服务点、服务网点营业时间准时度、业务种类丰富度和工作人员的服务态度等因子对农户农村支付环境满意度有显着影响。基于以上研究,提出如下针对性建议:建立多部门合作机制,降低无效点发生率;督促涉农金融机构加大对农村支付环境的投入力度;加大有效宣传,提高农户满意度和信任度;创新助农取款服务点建设模式;完善农村金融消费者权益保护机制;健全农村支付环境建设奖惩机制;形成多方联动的风险预警机制。
李楠兰[2]（2020）在《建行TC支行服务营销组合策略研究》文中研究指明TC市坐落于安徽省中部,是安徽省西南部的交通枢纽和连接东西部的交通要道,也是合肥经济圈南翼的门户城市,经济发展良好,引江济淮工程和武岳高速两大重点项目的引入,为全市银行业创造了稳健广阔的持续发展空间和商业机遇。截至2019年底,入驻TC市的银行机构已达到11家,除工农中建四大国有银行和农商银行等老牌地方性金融机构外,中信银行、徽商银行等新兴的商业银行也不断涌入。中国建设银行TC支行作为传统的国有银行,如何在激烈的竞争中,基于本行的业务特点,结合所在地的地域特色以及市场环境,发挥创造性思维,构建有效的市场营销策略,提升服务标准和效率,站稳市场,拓展业务,赢得客户是目前正在面对并急需解决的问题。为优化建行TC支行服务营销组合策略,提升综合竞争能力,本文以服务营销理论为基础,通过文献研究法和问卷调查法,对建行TC支行服务营销组合策略展开研究。开头部分首先介绍了本文的背景、意义、思路以及国内外相关领域的研究现状;其次,介绍服务营销的相关理论,以及PEST和SWOT分析工具;接着,介绍了建行TC支行的概况和营销环境;随后通过对顾客满意度问卷的设计、发放和回收统计,调查建行TC支行服务营销中存在的问题,分析具体原因;最后根据上述研究的结果,依据7P服务营销理论提出建行TC支行服务营销组合策略的实施建议:其中产品策略包括主动配置、创新和推送产品;价格方面通过差别定价、提升议价能力和提供增值服务价格来弥补建行TC支行的价格劣势;促销策略有借助网络平台、客户口碑推荐和客户经理走访;渠道策略包括合理配置机器设备、加强线上渠道的应用和积极开展外拓业务;人员策略包括强化团队建设、提高员工素质和知识水平、改良绩效考核制度;有形展示策略则通过品牌展示、形象塑造、完善网点的布局和功能划分等方面进行优化;服务过程策略包括加强大堂经理引导和建立标准的业务制度,另外对服务营销组合策略提出实施保障,包括注重风险防控、落实员工考核制度、加强客户关系管理、完善企业文化建设。本文对建行TC支行的服务营销组合策略进行了深入研究,将理论与实际进行有效结合,帮助了建行TC支行服务营销体系的改善,同时也对行业内其他金融机构在服务营销上的探索具有一定的借鉴意义。
李石,关美艳[3]（2020）在《取消企业银行账户许可的调查与思考——以宁安市为例》文中提出2019年6月10日,黑龙江省全面实施取消企业银行账户许可,至今一年多的时间里企业银行账户开户效率大大提升,充分显示了人行落实"放管服"改革取得的显着成果。本文以宁安市为例,明晰目前宁安市辖内企业银行账户管理的现状,探讨企业银行账户许可改革后存在的问题,并提出相应建议。
齐洁琼[4]（2019）在《LY银行反洗钱工作问题研究》文中研究说明目前洗钱行为已经严重侵害了整个经济秩序的平稳发展。其中,商业银行已成为了洗钱罪犯利用金融系统洗钱的主要渠道,银行业现已成为反洗钱工作的前沿阵地。随着经济进入新常态发展模式,经济增速放缓让各行各业都承担了极大地风险和下行压力。洗钱分子更是日益猖獗,不断改变作案方式,给广大群众财产安全造成极大威胁。城市商业银行作为我国金融体系的重要组成部分,其在为地方经济服务方面发挥了不可替代的作用,然而城市商业银行的反洗钱工作在金融体系中呈现总体质量不高的特点。新形势下,促进和提升城市商业银行反洗钱工作质量,已成为当务之急,必须引起高度重视。本文从洗钱的危害、日益密集下发的反洗钱规章制度、不断升级的反洗钱工作难度等方面引出本次研究的背景和意义。通过对LY银行反洗钱工作的组织架构、可疑案例报告流程、大额交易报告流程的阐释,剖析LY银行反洗钱工作现状。并借助基层调研收集全行员工针对反洗钱工作建议,暴露出LY银行反洗钱工作开展中存在的问题。随后,针对问题有的放矢,从反洗钱合规风险控制不合理、客户身份识别、风险等级分类措施实用性不足、大额交易监测部分标准脱离洗钱风险、可疑交易报告重监测、轻分析等角度分析问题产生的原因。再次,通过阐述LY银行客户风险等级分类情况,结合4个不同种类客户风险等级评价指标模型详解,总结LY银行客户风险等级分类方法,为LY银行做好客户识别工作打好基础。结合LY银行的实际情况,通过深入的细致分析,对其提升反洗钱工作有效性提出针对性的建议。优化反洗钱管理架构方面,LY银行需要明确董监高的反洗钱职责,继而加强协同,强化总分支工作体系运作;完善反洗钱工作机制方面,LY银行则需优化内部流程制度、加大科技信息化投入,增强反洗钱科技渗透度,还要建立确实有效的内部检查与审计机制;加强反洗钱工作机制方面,需要构建全员参与的洗钱风险管理文化、反洗钱协同机制;数据治理及系统建设方面,LY银行可借助高科技手段加强客户开户识别、完善反洗钱可疑交易报告制度、加强反洗钱系统建设;人才队伍建设方面,改善绩效考核制度、加强反洗钱培训则成为其可采取的措施。本文主要工作及研究结论可以为其他中小型银行提供理论借鉴与参考。
陈晓凌[5]（2019）在《对新时期支付领域“精准惠农”的思考——以徐州市为例》文中进行了进一步梳理近年来,人民银行组织银行机构以聚焦农村金融服务"最后一公里"实际需求为指引,不断夯实农村基础设施建设、疏通农村支付清算渠道、创新农村支付工具、积极探索优化农村支付环境的途径。但随着互联网金融的高速发展和支付领域的改革深化,新时期支付领域"精准惠农"仍存在基础设施建设不平衡、支付产品供给不充分、农村金融综合服务站可持续发展动力不足、支付风险防范能力不高、建设各方整体合力不强等难点和问题。本文以徐州市对新时期农村支付环境建设的探索为例,分析了支付领域在贯彻普惠金融政策,落实精准惠农服务上存在的现实问题,并提出了完善建议。
王晨诗[6]（2019）在《山东省村镇银行治理效率及其影响因素的实证研究》文中研究说明农村金融市场长期存在着银行业金融机构网点覆盖率低、金融供给不足、竞争不充分等问题,严重制约了我国农村经济社会的发展。为了进一步解决农村金融市场上存在的问题,原银监会于2006年底决定放宽农村地区银行业金融机构的准入条件,提出组建三类新型农村金融机构以增加农村金融供给,满足农村地区广大中小企业和农户的金融需求。其中,村镇银行作为三类新型农村金融机构之一,经过12年的长足发展已经成为农村金融市场上不可或缺的金融供给主体。然而在当前新的经济形势下,一方面农村金融市场已经出现了新的变化,村镇银行必将面临新的挑战,另一方面山东省作为组建村镇银行最多的省份,必然要更为关注村镇银行的发展情况。故为了更全面地评估村镇银行的发展现状,本文以山东省为例对辖区内村镇银行内外部治理效率及其影响因素展开分析,以期为村镇银行未来发展提供经验借鉴。本文首先概述了村镇银行的研究背景及意义,从市场定位、股权结构、治理模式、业务经营、效率测算等多个角度梳理了国内外研究现状,并对公司治理的相关理论进行了说明,建立了本文的理论基础;其次,从设立取址、发起行情况、注册资本、经营状况等角度分析了山东省村镇银行的发展现状,发现辖区内村镇银行布局较合理,各项监管指标总体表现良好,不良贷款率优于其他同业机构,但是各金融机构在属地设立村镇银行的积极性并不高,主发起行控股现象普遍存在,抑制了民间资本的积极性;再者,重点运用DEA模型对两类效率进行了测度,将村镇银行的治理效率划分为内部治理效率和外部治理效率,前者代表兼顾最大化受益主体利益和最小化治理成本的内部财务绩效,后者用来衡量村镇银行作为服务“三农”的金融机构,对当地经济发展和农村居民收入水平的贡献程度,即“支农支小”的效果,并在测算结果的基础上利用软件Eviews7.2对其影响因素进行了Tobit回归分析,厘清了各影响因素的作用效果;最后,本文根据实证结果从管理技术、经营模式、股权结构以及政策落实等方面针对性地提出了几点建议,以期能够更好地指导村镇银行完善治理结构,促进辖区内村镇银行的可持续发展。
曹燕子[7]（2018）在《河南省家庭农场正规金融信贷效果研究》文中研究说明乡村振兴,产业兴旺是重点,构建现代农业产业体系、生产体系、经营体系,壮大新型农业经营主体、培育家庭农场是重要措施。家庭农场实施规模化经营,从本质上来说是资本——技术双密集型农业主体,资金成为影响家庭农场发展的重要因素。家庭农场资金需求以生产性资金需求为主,具有资金应用于再生产、规模大、期限复杂等特点,难以依靠自有资金来解决,正规金融信贷成为家庭农场重要的资金来源。农村正规金融机构面临着服务“三农”信贷和实现财务可持续性的双重经营目标,导致其优先考虑财务目标、执行约束性政策目标的目标实现导向型信贷供给策略,承担着为家庭农场提供经营性信贷资金、满足家庭农场信贷需求、促进家庭农场发展的重任。在此情况下,家庭农场的正规金融信贷效果如何?这一问题值得研究。在梳理相关文献的基础上,构建需求视角的家庭农场正规金融信贷效果理论分析框架,将信贷覆盖面、可得性、满意度、收入效应纳入理论分析框架;运用统计数据和调研数据分析河南省家庭农场发展现状、正规金融信贷现状及存在问题;运用调研数据,对家庭农场正规金融信贷覆盖面、可得性、满意度、收入效应进行理论分析和实证检验;然后,在上述分析的基础上,提出提升家庭农场正规金融信贷效果的政策建议,为完善家庭农场正规金融信贷制度顶层设计提供参考。论文主要研究结论如下:（1）河南省家庭农场呈现出数量增长较快、经营规模适度、以粮食类家庭农场为主、生产投入规模较大、以家庭成员为主要劳动力、初步凸显了经营优势等特点。河南省家庭农场正规金融信贷需求强烈,表现为80%左右的家庭农场存在正规金融信贷需求,信贷需求金额集中在10万元以上,信贷需求期限表现为短期、中长期共存;家庭农场强烈的信贷需求面临着信贷获批比例较低、正规金融信贷主要来源于农村商业银行等现状。同时河南省家庭农场正规金融信贷面临着缺少符合家庭农场需求的正规金融信贷产品、缺乏家庭农场信用等级评价体系、家庭农场缺少符合条件的正规金融信贷抵押物、家庭农场能够承受的利率水平偏低等问题。（2）河南省家庭农场正规金融信贷覆盖面较小。构建家庭农场正规金融信贷覆盖面评价指标体系:覆盖广度（乡镇金融机构数量、乡镇金融机构信贷业务获得、乡镇以外金融机构信贷业务获得）、覆盖深度（信贷额分布、信贷额占比分布）;通过测算可知河南省家庭农场正规金融信贷覆盖广度分值为0.3410（最大值为1）,覆盖深度分值为0.6690（最大值为2）,覆盖面分值为1.0100（最大值为3）;周口市、新乡市、三门峡市、南阳市的覆盖广度得分高于全省总体分值（0.3410）,新乡市、三门峡市、南阳市、周口市的覆盖深度得分高于全省总体分值（0.6690）,新乡市、三门峡市、周口市、南阳市的覆盖面得分高于全省总体分值（1.0100）;家庭农场正规金融信贷覆盖广度得分最高的南阳市,其分值为0.4220,分值较低表明河南省各地区家庭农场正规金融信贷覆盖广度有限;家庭农场正规金融信贷覆盖深度得分最高的为周口市,其分值为0.9058,分值较低表明河南省各地区家庭农场正规金融信贷覆盖深度不足;家庭农场正规金融信贷覆盖面得分最高的为南阳市,其分值为1.3112,分值较低表明河南省各地区家庭农场正规金融信贷覆盖面较小。（3）河南省家庭农场正规金融信贷可得性较低,信贷额集中在10-49.99万元区间。总体家庭农场中有信贷需求并采取申请行为的信贷获批比例为38.84%,粮食类家庭农场的该比例为39.61%,非粮食类家庭农场的该比例为37.50%,家庭农场正规金融信贷可得性比例较低;总体、粮食类、非粮食类家庭农场获批的信贷额集中在10-49.99万元区间,该比例分别为56.69%、56.10%和57.78%;家庭农场正规金融信贷主要来自农村商业银行,并以担保贷款为主。实证结果显示:从业经历变量是影响总体家庭农场、粮食类家庭农场、非粮食类家庭农场正规金融信贷可得性和信贷额的共同变量;家庭农场经营特征变量（经营规模变量、合作社关系变量、总资产变量、结算账户变量、农企关系变量、电商平台变量）、金融机构的信贷产品供应（专门信贷产品变量和信贷发放意愿变量）在一定程度上影响着总体家庭农场、粮食类家庭农场、非粮食类家庭农场的信贷可得性、信贷额。（4）河南省家庭农场主正规金融信贷满意度较低。总体家庭农场主对正规金融信贷满意度评价为不满意的比例为22.95%（包括非常不满意和比较不满意）,满意的比例为30.16%（包括非常满意和比较满意）;粮食类家庭农场主评价为不满意的比例为21.58%,满意的比例为36.84%;非粮食类家庭农场主评价为不满意的比例为34.79%,满意的比例为19.12%;总体家庭农场主的满意比例高于不满意比例;粮食类家庭农场主的不满意比例低于非粮食类家庭农场主,满意比例高于非粮食类家庭农场主,且满意的比例高于不满意的比例;非粮食类家庭农场主的不满意比例高于满意的比例;整体而言,家庭农场主满意度评价较低。贷款手续变量、贷款额度变量、贷款期限变量和银行关系变量是影响总体家庭农场主、粮食类家庭农场主、非粮食类家庭农场主正规金融信贷满意度的共同变量;农场主模范称号变量、家庭农场总资产变量是影响总体家庭农场主正规金融信贷满意度的主要变量;经营规模变量是影响粮食类家庭农场主正规金融信贷满意度的主要变量;商标变量是影响非粮食类家庭农场主正规金融信贷满意度的主要变量。（5）正规金融信贷对河南省家庭农场收入水平有显着正向影响,低收入家庭农场的收入效应处于最高水平。正规金融信贷额对总体家庭农场、粮食类家庭农场、非粮食类家庭农场总收入产生了显着正向影响;经营规模变量、总资产变量对总体家庭农场、粮食类家庭农场、非粮食类家庭农场的总收入有显着正向影响;农场主从业经历变量、农企关系变量对总体家庭农场总收入有显着影响;家庭农场的商标变量对粮食类家庭农场的总收入有显着正向影响;家庭农场的短期雇工变量对非粮食类家庭农场总收入有显着影响;正规金融信贷对总体家庭农场、粮食类家庭农场总收入的影响,随着分位点提高呈现出左高右低的“U”型趋势,对非粮食类家庭农场总收入的影响呈现出单调下降趋势,总体而言正规金融信贷对低收入家庭农场的收入效应处于最高水平。（6）河南省家庭农场正规金融信贷效果不佳。河南省家庭农场正规金融信贷需求强烈,且信贷能够显着提高收入水平,尤其是低收入家庭农场,即正规金融信贷对家庭农场发展有显着的促进作用,然而河南省家庭农场正规金融信贷覆盖面较小、信贷可得性比例较低、满意度较低,说明河南省家庭农场信贷需求满足比例较低,满足程度较低,尚未充分发挥信贷促进家庭农场发展的作用,即河南省家庭农场正规金融信贷效果不佳。在全文分析的基础上,从扩大家庭农场信贷供给、改善家庭农场信贷环境、提高家庭农场抗风险能力、提高农场主经营管理能力等方面,提出提升家庭农场正规金融信贷效果的政策建议与对策。具体措施如下:深化农村金融机构改革、扩大家庭农场信贷覆盖范围,促进信贷产品（服务）创新、增加信贷供给,构建信贷制度体系、改善家庭农场信贷环境,改善家庭农场发展环境、提高抗风险能力,强化家庭农场规范管理、提高收入水平。
刘士伟[8]（2018）在《山东省新泰市普惠金融发展研究》文中提出普惠金融的概念从2005年提出至今经过13年的发展,已有长足的进步。其含义是一个能有效地、全方位地为社会所有群体和阶层,特别是低收入、贫穷的弱势群体提供服务的金融体系。在我国,弱势群体主要集中在经济发展较落后的乡镇农村地区。在广大的落后乡镇和农村,仍然有较大一部分农民、个体工商户、中小微企业等群体享受不到充分的金融服务和产品。随着互联网、数字信息技术、大数据、人工智能的不断深入发展,普惠金融的内容越来越丰富,产品服务形式越来越多样化,各种形式的金融创新推动着普惠金融的持续健康发展。金融机构持续开展的机构创新、组织架构创新、产品服务创新,同时国家从顶层制度保障、财政支持、人才培养等多维度鼓励支持普惠金融发展都为普惠金融的发展注入了新的动能,为建立完善的普惠金融体系提供了强大的科技支撑、政策支撑、资金支撑。2017年十九大报告中提出实施乡村振兴战略,2018年1月,国务院公布2018年中央一号文件即《中共中央国务院关于实施乡村振兴战略的意见》,随着乡村振兴战略的实施,有助于提升普惠金融发展速度和质量,同时乡村振兴的实现离不开完善的普惠金融体系。伴随着国家层面的财政支持、政策优惠支持、人才吸引政策等诸多措施的实行,助推农村普惠金融产品和金融服务更加丰富多样化、更加智能化、覆盖面更广。同时有助于推动广大乡镇农村地区,金融基础设施建设搭建优良的农村金融生态环境,推动金融机构在乡镇农村设立创新性的营业机构,广大乡镇农村地区能够享有的金融服务和金融产品日益增多。但现阶段与城市地区特别是东部发达城市相比,金融机构相对单一以农村信用社、邮政银行为主的服务机构,中小微企业贷款融资难、居民金融知识薄弱金融整体素养低,投资理财意识较差的现状没有得到根本性的改变,普惠金融发展整体水平较低。本文主要从普惠金融的定义、特征出发结合普惠金融相关理论,就新泰市普惠金融发展现状开展问卷调查和实地调研,从普惠金融的供给、需求两方面对新泰市普惠金融发展现状进行分析。找出新泰市普惠金融发展中存在的问题以及制约新泰市普惠金融发展的因素,新泰市目前的普惠金融体系尚不完善,仍以传统商业银行为供给主体,供给相对不足,普惠金融发展不均衡问题相对突出,城区与乡镇农村差距较大,目前新泰市乡镇农村地区传统金融机构网点较少,难以满足广大以中小微型企业、个体工商户和农村居民为代表的相对弱势群体对金融服务和产品的需求。针对这一现状,通过研究分析新泰市莱商银行的惠农综合服务站、直销银行和鲁担惠农贷的发展实践对新泰市普惠金融发展的促进作用,总结新泰市发展普惠金融的路径政策选择。通过普惠金融的发展助推乡村振兴战略,农民增收、农业发展、农村振兴都离不开完善的普惠金融体系为广大农村居民、农村种养殖合作社、农业企业等群体提供便捷的支付结算服务、存贷款服务、投资理财服务、农业保险服务以及证券基金股票等一系列金融服务。本文着眼于山东省新泰市一座县域城市的普惠金融发展实践,对发展中存在的问题以及优秀的措施进行总结分析来进一步指导普惠金融发展。进而从政府角度加大财税支持力度、执行差异化监管、做好结合文章将普惠金融发展与乡村振兴的国家战略相结合,让二者相互存进协同发展、完善社会信用体系建设;从金融机构角度加大普惠金融产品创新、机制创新、网点创新等方面对新泰市普惠金融可持续发展提出建议措施。
潘奕彤[9]（2018）在《吉林丰满惠民村镇银行同业业务信用风险管理研究》文中进行了进一步梳理村镇银行是指经中国银行业监督管理委员会依据有关法律、法规批准,由境内外金融机构、企业法人、境内自然人出资,在农村地区设立的主要为当地农民、农业和农村经济发展提供金融服务的银行业金融机构。村镇银行不同于商业银行的分支机构,属一级法人机构。可见,村镇银行同一般商业银行一样,具有高风险的特征,其中信用风险是村镇银行主要的风险之一,又由于村镇银行业务品种较为单一,同业业务为其核心业务。因此,同业业务信用风险如何管理是银行的重中之重。本文作者以吉林丰满惠民村镇银行为研究对象,通过运用文献研究法、访谈调查法,查阅大量文献并对该行现状进行较长时间的实地调查,发现该行当前同业业务仅开展存放同业。对于防控同业业务信用风险,该行设立了专营部门,制定了同业业务流程并组建风险排查小组,定期进行风险排查。虽然如此,该行仍然存在同业业务信用风险管理的弊端,即选择交易对手不明确、同业授信与审批流于形式、同业业务操作流程不规范、风险控制不具有针对性。作者通过分析该行同业业务风险管理出现弊端的原因:同业业务理解不到位、监管体系不健全、小型银行自身局限性、人才稀缺。从而提出了建立交易对手准入机制、构建同业授信与审批管理体系、规范同业业务操作流程、针对性风险管理的四个方面建议,希望对吉林丰满惠民村镇银行现有的同业业务信用风险管理进行完善与补充,从而提高其同业业务信用风险管理水平,使其业务稳步发展。同时,希望对其他村镇银行同业业务信用风险管理起到带动作用。
袁敏[10]（2015）在《农村支付服务环境情况的调查与思考——以辽宁盘锦市为例》文中研究表明盘锦农村支付服务环境现状及主要特点近年来,盘锦市政府积极建设现代化农村产业,落实各项强农惠农政策。截至2015年3月末,各级财政累计投入新农村建设资金2.4亿元,推进"万村千乡市场工程"改造农家店1577家,大力发展水稻及水产养殖和棚菜等重点农业,农村生产生活条件明显改观,为盘锦农村支付服务建设提供了良好的外部支撑环境。（一）多元化的农村金融服务布局初具规模盘锦市基本建立起县城以银行业金融机构服务网点全覆盖,乡镇以农业银
二、关于安庆市银行结算账户管理情况的调查与思考（论文开题报告）
（1）论文研究背景及目的
此处内容要求：
首先简单简介论文所研究问题的基本概念和背景，再而简单明了地指出论文所要研究解决的具体问题，并提出你的论文准备的观点或解决方法。
写法范例：
本文主要提出一款精简64位RISC处理器存储管理单元结构并详细分析其设计过程。在该MMU结构中,TLB采用叁个分离的TLB,TLB采用基于内容查找的相联存储器并行查找,支持粗粒度为64KB和细粒度为4KB两种页面大小,采用多级分层页表结构映射地址空间,并详细论述了四级页表转换过程,TLB结构组织等。该MMU结构将作为该处理器存储系统实现的一个重要组成部分。
（2）本文研究方法
调查法：该方法是有目的、有系统的搜集有关研究对象的具体信息。
观察法：用自己的感官和辅助工具直接观察研究对象从而得到有关信息。
实验法：通过主支变革、控制研究对象来发现与确认事物间的因果关系。
文献研究法：通过调查文献来获得资料，从而全面的、正确的了解掌握研究方法。
实证研究法：依据现有的科学理论和实践的需要提出设计。
定性分析法：对研究对象进行“质”的方面的研究，这个方法需要计算的数据较少。
定量分析法：通过具体的数字，使人们对研究对象的认识进一步精确化。
跨学科研究法：运用多学科的理论、方法和成果从整体上对某一课题进行研究。
功能分析法：这是社会科学用来分析社会现象的一种方法，从某一功能出发研究多个方面的影响。
模拟法：通过创设一个与原型相似的模型来间接研究原型某种特性的一种形容方法。
三、关于安庆市银行结算账户管理情况的调查与思考（论文提纲范文）
（1）林芝市农村支付环境建设与农户满意度研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| abstract |
| 第一章 绪论 |
| 1.1 选题的背景和意义 |
| 1.2 研究目的 |
| 1.3 研究内容 |
| 1.4 研究方法 |
| 1.4.1 文献研究法 |
| 1.4.2 实地调研法 |
| 1.4.3 问卷调查法 |
| 1.4.4 案例分析法 |
| 1.4.5 定量分析法 |
| 1.5 技术路线 |
| 1.6 研究的重点和难点 |
| 1.7 研究的创新点 |
| 第二章 相关理论与文献综述 |
| 2.1 相关理论 |
| 2.1.1 支付 |
| 2.1.2 现代化支付系统 |
| 2.1.3 现代化支付系统的组成 |
| 2.1.4 助农取款服务点 |
| 2.1.5 林芝市三农金融综合服务站 |
| 2.1.6 普惠金融 |
| 2.1.7 农村支付环境 |
| 2.1.8 农村支付体系 |
| 2.2 文献综述 |
| 2.2.1 国外研究综述 |
| 2.2.2 国内研究综述 |
| 2.3 论文切入点 |
| 第三章 研究区概况与数据来源 |
| 3.1 研究区概况 |
| 3.1.1 地理概况 |
| 3.1.2 社会经济概况 |
| 3.2 数据来源 |
| 3.2.1 问卷设计及调查 |
| 3.2.2 样本信息 |
| 第四章 林芝市农村支付环境建设现状 |
| 4.1 发展历程 |
| 4.1.1 启动阶段 |
| 4.1.2 全面推动阶段 |
| 4.1.3 成效初显阶段 |
| 4.2 林芝市农村支付环境建设实践 |
| 4.2.1 大力推进助农取款服务点建设 |
| 4.2.2 林芝市三农金融综合服务站 |
| 4.2.3 重点推进农村特色产业掌上银行村和钻石卡村 |
| 4.2.4 多渠道寻求补贴降低支付成本 |
| 4.2.5 激励各参与机构主动性 |
| 4.2.6 加强农村地区支付知识宣传 |
| 4.2.7 “助农取款+电子支付+信贷服务”助推农村支付环境建设 |
| 4.3 取得的成效 |
| 4.3.1 基础金融服务实现全市行政村100%全覆盖 |
| 4.3.2 交易量稳步增长 |
| 4.3.3 银行账户数量稳步增长,为普惠金融发展奠定良好基础 |
| 4.3.4 电子支付业务快速增长,有力推动特色产业发展 |
| 4.4 存在的问题和难点 |
| 4.4.1 助农取款服务点无效点较多 |
| 4.4.2 负责人文化程度较低,存在安全隐患 |
| 4.4.3 银行短期逐利性导致助农机具老旧 |
| 4.4.4 村民不信任 |
| 4.4.5 乡镇级银行网点人员严重不足 |
| 4.4.6 监督管理措施难以全面到位 |
| 4.4.7 金融消费者权益保护有待加强 |
| 4.4.8 相关宣传普及性不高 |
| 第五章 农户满意度及其影响因素分析 |
| 5.1 模型选择 |
| 5.2 变量的定义及选择 |
| 5.3 结果分析 |
| 第六章 结论与建议 |
| 6.1 结论 |
| 6.2 建议 |
| 6.2.1 多部门合作发力,降低无效点发生率 |
| 6.2.2 加大投入力度,提升服务水平 |
| 6.2.3 提高农户满意度和信任度 |
| 6.2.4 创新助农取款服务点建设模式 |
| 6.2.5 完善农村金融消费者权益保护机制 |
| 6.2.6 健全农村支付环境建设奖惩机制 |
| 6.2.7 形成多方联动的风险预警机制 |
| 参考文献 |
| 附录 西藏林芝市农村支付环境建设与农户满意度研究调查问卷 |
| 致谢 |
（2）建行TC支行服务营销组合策略研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| abstract |
| 第一章 绪论 |
| 第一节 研究背景 |
| 第二节 研究意义 |
| 一、理论意义 |
| 二、现实意义 |
| 第三节 国内外研究现状 |
| 一、国外研究现状 |
| 二、国内研究现状 |
| 第四节 研究思路和研究方法 |
| 一、研究思路 |
| 二、研究方法 |
| 第二章 相关理论和分析工具 |
| 第一节 7P营销组合理论 |
| 第二节 相关分析工具 |
| 一、SWOT分析 |
| 二、PEST分析 |
| 第三章 建行TC支行概况与营销环境分析 |
| 第一节 建行TC支行简介 |
| 一、TC市域主要情况 |
| 二、TC支行人员与机构设置情况 |
| 第二节 建行TC支行现状 |
| 一、产品种类和价格 |
| 二、客户群体 |
| 三、服务营销流程 |
| 第三节 宏观环境分析 |
| 一、政治法律环境 |
| 二、经济环境 |
| 三、社会文化环境 |
| 四、技术环境 |
| 第四节 营销环境SWOT分析 |
| 一、优势分析 |
| 二、劣势分析 |
| 三、机会分析 |
| 四、威胁分析 |
| 第四章 建行TC支行顾客满意度调查和服务营销问题分析 |
| 第一节 问卷调查设计和发放 |
| 一、调查问卷的设计原则 |
| 二、调查问卷的发放 |
| 第二节 问卷调查统计与分析 |
| 一、顾客基本情况 |
| 二、产品分析 |
| 三、价格分析 |
| 四、促销分析 |
| 五、渠道分析 |
| 六、人员分析 |
| 七、有形展示分析 |
| 八、过程分析 |
| 第三节 建行TC支行服务营销存在的问题总结 |
| 第五章 建行TC支行服务营销组合策略的实施 |
| 第一节 服务营销组合策略的实施目标、原则和路径 |
| 一、总体目标 |
| 二、指导原则 |
| 三、实施路径 |
| 第二节 建行TC支行服务营销组合策略的具体实施 |
| 一、完善与创新金融产品 |
| 二、实行差别化定价策略 |
| 三、转换促销模式 |
| 四、拓展服务渠道 |
| 五、提高人员管理 |
| 六、加强形象建设 |
| 七、强化服务过程管理 |
| 第三节 建行TC支行服务营销组合策略的保障措施 |
| 一、注重风险防控 |
| 二、落实员工考核制度 |
| 三、加强客户关系管理 |
| 四、完善企业文化建设 |
| 第六章 研究结论、建议与展望 |
| 第一节 研究结论 |
| 第二节 管理建议 |
| 一、对本公司的建议 |
| 二、对银行业的建议 |
| 第三节 不足与展望 |
| 参考文献 |
| 附录:建行TC支行顾客满意度调查问卷 |
| 致谢 |
（3）取消企业银行账户许可的调查与思考——以宁安市为例（论文提纲范文）
| 改革后企业账户管理情况 |
| 企业账户管理现状和问题分析 |
| （一）商业银行内部管理仍存不足 |
| （二）银行账户管理系统滞后于账户发展 |
| （三）账户分类有待优化 |
| （四）对账户数据的非现场监测和分析应用存在不足 |
| 相关建议 |
| （一）商业银行应加强内部管理 |
| （二）进一步完善人民币银行结算账户管理系统功能，建立大数据的账户管理系统 |
| （三）简化账户分类 |
| （四）加强对“大数据”等技术手段的应用 |
（4）LY银行反洗钱工作问题研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| abstract |
| 第一章 绪论 |
| 第一节 研究背景及意义 |
| 一、研究背景 |
| 二、研究意义 |
| 第二节 国内外研究现状 |
| 一、国内学者研究现状 |
| 二、国外学者研究现状 |
| 三、研究综述 |
| 第三节 研究内容及方法 |
| 一、研究内容 |
| 二、研究方法 |
| 第二章 LY银行反洗钱工作现状及问题 |
| 第一节 洗钱与反洗钱相关概念 |
| 第二节 LY银行基本情况及反洗钱工作现状 |
| 一、反洗钱工作组织架构 |
| 二、可疑案例报告情况 |
| 三、大额交易报告情况 |
| 第三节 LY银行反洗钱工作存在的问题 |
| 一、反洗钱工作管理层级设置较低 |
| 二、反洗钱客户风险等级分类不够细化 |
| 三、大额交易提取过于机械 |
| 四、反洗钱可疑案例上报未强调以客户为中心的原则 |
| 第三章 LY银行反洗钱工作存在问题原因分析 |
| 第一节 反洗钱合规风险控制方面不合理 |
| 一、岗位配置与反洗钱监管机构合规管理要求不匹配 |
| 二、LY银行从事反洗钱专项工作的员工人员经验不足 |
| 三、LY银行反洗钱制度难以覆盖各部门和业务 |
| 四、反洗钱部门交流机制尚未完善 |
| 第二节 客户身份识别、风险等级分类措施有效性不足 |
| 一、证件信息识别方式有局限性 |
| 二、对客户背景信息的采集存在困难 |
| 三、客户风险等级分类不够细化 |
| 四、客户身份证件信息比对甄别难 |
| 五、异常客户交易信息比对甄别难 |
| 第三节 大额交易监测部分标准脱离洗钱风险 |
| 一、大额交易豁免种类过窄 |
| 二、大额交易中包含大量小金额交易 |
| 第四节 可疑交易报告重监测、轻分析 |
| 一、可疑交易监测过于依赖计算机系统 |
| 二、可疑交易报告的提交时限规定太短 |
| 三、存量数据大、难处理 |
| 第四章 反洗钱客户风险评估方法 |
| 第一节 客户风险等级分类概念及分类情况 |
| 第二节 客户风险等级分类指标模型 |
| 一、对公客户新开户风险分类特性指标模型 |
| 二、对公客户重新识别风险分类特性指标模型 |
| 三、个人客户新开户风险分类特性指标模型 |
| 四、个人客户重新识别风险分类特性指标模型 |
| 第三节 客户风险等级分类方法 |
| 第五章 LY银行反洗钱工作开展对策 |
| 第一节 优化反洗钱管理分工 |
| 一、明确董事会、监事会、高管层的反洗钱职责 |
| 二、纵横协同,强化总分工作体系运作 |
| 第二节 完善反洗钱工作机制 |
| 一、健全反洗钱内部控制制度 |
| 二、构建反洗钱激励惩罚机制 |
| 三、构建全员参与的洗钱风险管理文化 |
| 四、完善反洗钱协同体系 |
| 五、整合洗钱风险控制目标与业务流程 |
| 六、搭建严密高效的反洗钱组织架构 |
| 七、差异化反洗钱资源配置 |
| 八、建立内部检查和审计机制 |
| 第三节 加强数据治理及系统建设 |
| 一、采用高科技手段加强客户开户识别 |
| 二、完善反洗钱可疑交易报告制度 |
| 三、加强反洗钱系统建设 |
| 四、加大科技信息化投入 |
| 第四节 强化反洗钱人才培养 |
| 一、构建反洗钱人才保障 |
| 二、改善绩效考核制度 |
| 三、加强反洗钱培训 |
| 第六章 结论 |
| 参考文献 |
| 致谢 |
（5）对新时期支付领域“精准惠农”的思考——以徐州市为例（论文提纲范文）
| 一、新时期农村支付环境建设的现状分析 |
| (一) 基础设施建设逐步完善 |
| (二) 支付主体多元化逐渐形成 |
| (三) 支付产品日益丰富 |
| (四) 支付惠农效能有所提升 |
| 二、新时期支付领域“精准惠农”面临的问题 |
| (一) 城乡支付基础设施建设仍不平衡 |
| (二) 农村支付服务供给不充分 |
| (三) 农村金融综合服务站可持续发展动力不足 |
| (四) 农村支付服务风险防范能力不高 |
| (五) 涉农支付服务主体各方合力有待强化 |
| 三、新时期支付服务“精准惠农”的对策和建议 |
| (一) 统筹谋划, 完善“精准惠农”支付服务体系 |
| (二) 立足需求, 创新“精准惠农”支付服务产品 |
| (三) 持续优化, 促进“精准惠农”支付服务高质量发展 |
| (四) 强化宣教, 防范“精准惠农”支付服务风险 |
| (五) 增强合力, 提升“精准惠农”支付服务责任意识 |
（6）山东省村镇银行治理效率及其影响因素的实证研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| Abstract |
| 1 引言 |
| 1.1 研究背景及意义 |
| 1.1.1 研究背景 |
| 1.1.2 研究意义 |
| 1.2 国内外研究现状 |
| 1.2.1 国外研究动态 |
| 1.2.2 国内研究动态 |
| 1.3 研究的内容、方法及技术路线 |
| 1.3.1 研究内容 |
| 1.3.2 研究方法 |
| 1.3.3 技术路线图 |
| 1.4 创新与不足之处 |
| 1.4.1 本文的创新之处 |
| 1.4.2 不足之处 |
| 2 相关概念界定及理论分析 |
| 2.1 相关概念界定 |
| 2.1.1 村镇银行 |
| 2.1.2 公司治理 |
| 2.1.3 村镇银行公司治理 |
| 2.1.4 治理效率 |
| 2.2 相关理论分析 |
| 2.2.1 产权理论 |
| 2.2.2 委托代理理论 |
| 2.2.3 利益相关者理论 |
| 3 山东省村镇银行现状分析 |
| 3.1 我国村镇银行的发展历程 |
| 3.2 山东省村镇银行的发展现状 |
| 3.2.1 村镇银行设立取址分析 |
| 3.2.2 村镇银行主发起人分析 |
| 3.2.3 村镇银行注册资本分析 |
| 3.2.4 村镇银行经营情况分析 |
| 3.3 山东省村镇银行的发展问题 |
| 4 山东省村镇银行治理效率的测算 |
| 4.1 样本选取与数据来源 |
| 4.2 变量选择及定义 |
| 4.3 样本描述性统计分析 |
| 4.3.1 内部治理效率变量的描述性分析 |
| 4.3.2 外部治理效率变量的描述性分析 |
| 4.4 模型构建 |
| 4.5 实证分析 |
| 4.5.1 辖区内村镇银行内部效率测算 |
| 4.5.2 辖区内村镇银行外部效率测算 |
| 5 山东省村镇银行治理效率影响因素分析 |
| 5.1 研究假设 |
| 5.1.1 治理效率内部影响因素的研究假设 |
| 5.1.2 治理效率外部影响因素的研究假设 |
| 5.2 数据来源 |
| 5.3 变量选取 |
| 5.4 模型构建 |
| 5.5 实证分析 |
| 6 结论与政策建议 |
| 6.1 主要研究结论 |
| 6.2 相关政策建议 |
| 参考文献 |
| 致谢 |
（7）河南省家庭农场正规金融信贷效果研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| abstract |
| 第一章 导论 |
| 1.1 研究背景 |
| 1.1.1 现实背景 |
| 1.1.2 理论背景 |
| 1.2 研究目的与研究意义 |
| 1.2.1 研究目的 |
| 1.2.2 研究意义 |
| 1.3 国内外研究动态及评述 |
| 1.3.1 国外研究动态 |
| 1.3.2 国外研究动态评述 |
| 1.3.3 国内研究动态 |
| 1.3.4 国内研究动态评述 |
| 1.4 研究思路、研究方法与研究数据 |
| 1.4.1 研究思路与技术路线 |
| 1.4.2 研究方法 |
| 1.4.3 研究数据 |
| 1.5 论文可能的创新之处 |
| 第二章 家庭农场正规金融信贷效果基础理论 |
| 2.1 家庭农场特征与标准 |
| 2.1.1 家庭农场定义 |
| 2.1.2 家庭农场特征 |
| 2.1.3 家庭农场认定标准 |
| 2.1.4 家庭农场与传统农户的联系与区别 |
| 2.2 家庭农场正规金融信贷效果界定 |
| 2.2.1 正规金融信贷效果定义 |
| 2.2.2 家庭农场正规金融信贷效果定义 |
| 2.2.3 家庭农场正规金融信贷相关利益主体预期效果 |
| 2.2.4 家庭农场正规金融信贷效果分析维度 |
| 2.3 家庭农场正规金融信贷效果理论基础 |
| 2.3.1 农户经济理论 |
| 2.3.2 信息不对称理论 |
| 2.3.3 顾客满意度理论 |
| 2.3.4 收入效应理论分析 |
| 2.4 家庭农场正规金融信贷效果形成机理 |
| 2.4.1 家庭农场经营性信贷需求形成机理 |
| 2.4.2 农村正规金融机构目标实现导向型信贷供给形成机理 |
| 2.4.3 供需共同作用下家庭农场正规金融信贷效果形成机理 |
| 2.5 家庭农场正规金融信贷效果理论分析框架 |
| 2.6 本章小结 |
| 第三章 河南省家庭农场正规金融信贷现状及存在问题 |
| 3.1 家庭农场发展历程 |
| 3.1.1 职工家庭农场的产生与发展 |
| 3.1.2 现代家庭农场的产生与发展 |
| 3.1.3 两种家庭农场的区别与联系 |
| 3.1.4 家庭农场发展的必要性 |
| 3.2 河南省家庭农场发展现状 |
| 3.2.1 数量增长较快 |
| 3.2.2 经营规模适度 |
| 3.2.3 以粮食类家庭农场为主 |
| 3.2.4 生产投入规模较大 |
| 3.2.5 以家庭成员为主要劳动力 |
| 3.2.6 初步凸显了经营优势 |
| 3.3 河南省家庭农场正规金融信贷现状 |
| 3.3.1 正规金融信贷需求强烈 |
| 3.3.2 正规金融信贷获批比例较低 |
| 3.3.3 正规金融信贷主要来源于农村商业银行 |
| 3.4 河南省家庭农场正规金融信贷存在的主要问题 |
| 3.4.1 现有正规金融信贷产品难以满足家庭农场需求 |
| 3.4.2 合格抵押物缺乏增加家庭农场信贷难度 |
| 3.4.3 信用等级评价体系缺失加剧家庭农场信贷困难 |
| 3.4.4 利率水平较高加重家庭农场信贷负担 |
| 3.5 本章小结 |
| 第四章 河南省家庭农场正规金融信贷覆盖面综合分析 |
| 4.1 家庭农场正规金融信贷覆盖面理论分析 |
| 4.1.1 文献回顾 |
| 4.1.2 家庭农场正规金融信贷覆盖面分析框架 |
| 4.2 河南省家庭农场正规金融信贷覆盖面分析 |
| 4.2.1 河南省家庭农场正规金融信贷覆盖广度分析 |
| 4.2.2 河南省家庭农场正规金融信贷覆盖深度分析 |
| 4.3 河南省家庭农场正规金融信贷覆盖面综合评价 |
| 4.3.1 河南省家庭农场正规金融信贷覆盖面评价指标体系 |
| 4.3.2 河南省家庭农场正规金融信贷覆盖面评价指标权重确定 |
| 4.3.3 河南省家庭农场正规金融信贷覆盖面测算 |
| 4.4 本章小结 |
| 第五章 河南省家庭农场正规金融信贷可得性及影响因素分析 |
| 5.1 家庭农场正规金融信贷可得性理论分析及研究假设 |
| 5.2 家庭农场正规金融信贷可得性及信贷额计量模型 |
| 5.2.1 家庭农场正规金融信贷可得性计量模型 |
| 5.2.2 家庭农场正规金融信贷额计量模型 |
| 5.3 河南省家庭农场正规金融信贷可得性特征分析与变量选择 |
| 5.3.1 河南省家庭农场正规金融信贷可得性特征分析 |
| 5.3.2 河南省家庭农场正规金融信贷可得性变量选择 |
| 5.4 河南省家庭农场正规金融信贷可得性及信贷额模型估计与分析 |
| 5.4.1 河南省家庭农场正规金融信贷可得性实证检验结果分析 |
| 5.4.2 河南省家庭农场正规金融信贷额实证检验结果分析 |
| 5.5 本章小结 |
| 第六章 河南省家庭农场主正规金融信贷满意度及影响因素分析 |
| 6.1 家庭农场主正规金融信贷满意度理论分析及研究假设 |
| 6.2 家庭农场主正规金融信贷满意度模型设定 |
| 6.3 河南省家庭农场主正规金融信贷满意度特征分析与变量选择 |
| 6.3.1 河南省家庭农场主正规金融信贷满意度特征分析 |
| 6.3.2 河南省家庭农场主正规金融信贷满意度变量选择 |
| 6.4 河南省家庭农场主正规金融信贷满意度实证检验结果分析 |
| 6.4.1 多重共线性检验 |
| 6.4.2 模型估计 |
| 6.4.3 稳健性检验 |
| 6.4.4 变量边际贡献值计算 |
| 6.5 本章小结 |
| 第七章 河南省家庭农场正规金融信贷对其收入影响分析 |
| 7.1 家庭农场正规金融信贷对其收入影响理论分析及研究假设 |
| 7.2 家庭农场正规金融信贷对收入影响模型设定 |
| 7.3 河南省家庭农场正规金融信贷对收入影响描述性统计分析 |
| 7.4 河南省家庭农场正规金融信贷对收入影响实证检验结果分析 |
| 7.4.1 河南省家庭农场正规金融信贷对收入影响变量选择 |
| 7.4.2 河南省家庭农场正规金融信贷对收入影响实证分析 |
| 7.5 河南省家庭农场收入水平的分位数处理效应回归分析 |
| 7.6 本章小结 |
| 第八章 提升河南省家庭农场正规金融信贷效果的政策建议 |
| 8.1 深化农村金融机构改革、扩大家庭农场信贷覆盖面 |
| 8.1.1 推动政策性金融机构业务改革,扩大家庭农场信贷覆盖面 |
| 8.1.2 深化农村商业银行机构改革,扩大家庭农场信贷覆盖面 |
| 8.1.3 加快新型农村金融机构发展,扩大家庭农场信贷覆盖面 |
| 8.2 促进信贷产品(服务)创新、增加信贷供给 |
| 8.2.1 多措施引导金融机构开展信贷产品(服务)创新 |
| 8.2.2 完善家庭农场信贷担保业务 |
| 8.2.3 改进家庭农场信贷抵押业务 |
| 8.3 构建家庭农场信贷制度体系、改善信贷环境 |
| 8.3.1 加快制定《家庭农场法》 |
| 8.3.2 进一步完善土地经营权抵押制度 |
| 8.3.3 建立家庭农场信用评级体系 |
| 8.4 改善家庭农场发展环境、提高抗风险能力 |
| 8.4.1 修改土地流转相关法律 |
| 8.4.2 完善农业保险制度 |
| 8.4.3 加强农业基础设施建设 |
| 8.4.4 完善社会化服务体系 |
| 8.5 强化家庭农场规范管理、提高收入水平 |
| 8.5.1 提高农场主管理能力 |
| 8.5.2 完善家庭农场内部管理制度 |
| 8.5.3 加快家庭农场注册进程 |
| 8.5.4 加强家庭农场人才和技术引进 |
| 参考文献 |
| 附录 |
| 致谢 |
| 作者简介 |
（8）山东省新泰市普惠金融发展研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| Abstract |
| 1 引言 |
| 1.1 研究目的和意义 |
| 1.1.1 研究目的 |
| 1.1.2 研究意义 |
| 1.2 国内外文献综述 |
| 1.2.1 国内研究综述 |
| 1.2.2 国外研究综述 |
| 1.3 研究方法与技术路线 |
| 1.3.1 研究方法 |
| 1.3.2 技术路线 |
| 1.4 创新之处与不足之处 |
| 1.4.1 创新之处 |
| 1.4.2 不足之处 |
| 2 核心概念界定与理论基础 |
| 2.1 普惠金融的定义 |
| 2.2 普惠金融的特征 |
| 2.3 普惠金融的相关理论 |
| 3 新泰市普惠金融发展现状分析 |
| 3.1 新泰市经济社会发展概况 |
| 3.2 新泰市普惠金融发展现状问卷调查 |
| 3.2.1 数据来源 |
| 3.2.2 样本调查情况 |
| 3.3 新泰市普惠金融发展现状 |
| 3.3.1 需求者日益增多对金融产品和服务的需求日益多样化 |
| 3.3.2 普惠金融供给主体更加丰富 |
| 3.3.3 金融基础设施日益完善 |
| 3.3.4 弱势群体金融服务有所提升 |
| 3.3.5 金融消费者权益保护与宣传教育持续增强 |
| 4 新泰市普惠金融发展存在的问题及制约因素 |
| 4.1 新泰市普惠金融发展存在的问题 |
| 4.1.1 普惠金融服务不均衡 |
| 4.1.2 普惠金融供求不平衡 |
| 4.1.3 乡镇金融机构少,信贷产品适合度低 |
| 4.2 制约新泰市普惠金融发展的因素 |
| 4.2.1 普惠金融总体规划、理念相对落后,发展活力不足 |
| 4.2.2 金融素养偏低金融知识宣传教育滞后 |
| 4.2.3 普惠金融法律法规仍不健全 |
| 5 典型案例分析及启示 |
| 5.1 莱商银行普惠金融实践 |
| 5.1.1 惠农综合服务站 |
| 5.1.2 直销银行 |
| 5.1.3 莱商银行鲁担惠农贷 |
| 5.2 案例启示 |
| 6 研究结论及发展建议 |
| 6.1 研究结论 |
| 6.2 发展建议 |
| 6.2.1 加大政府对普惠金融扶持政策和执行差异化监管举措 |
| 6.2.2 建设普惠金融综合服务站,提升普惠金融服务便民性 |
| 6.2.3 发展普惠金融关键还在于金融创新 |
| 6.2.4 加强普惠金融发展中的消费者权益保护 |
| 6.2.5 积极作为勇于创新打好组合拳 |
| 6.2.6 树立全新的普惠金融理念 |
| 参考文献 |
| 附录 |
| 致谢 |
（9）吉林丰满惠民村镇银行同业业务信用风险管理研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| ABSTRACT |
| 第1章 绪论 |
| 1.1 研究背景及意义 |
| 1.1.1 研究背景 |
| 1.1.2 研究意义 |
| 1.2 国内外研究现状 |
| 1.2.1 国外研究现状 |
| 1.2.2 国内研究现状 |
| 1.3 研究内容和方法 |
| 1.3.1 研究内容 |
| 1.3.2 研究方法 |
| 1.4 论文创新点 |
| 第2章 相关理论概述 |
| 2.1 同业业务 |
| 2.1.1 同业业务概念 |
| 2.1.2 同业业务发展原因 |
| 2.1.3 同业业务发展状况 |
| 2.2 信用风险 |
| 2.2.1 信用风险概念 |
| 2.2.2 信用风险性质 |
| 2.2.3 信用风险特点 |
| 2.2.4 信用风险产生原因 |
| 2.3 同业业务信用风险 |
| 2.3.1 同业业务信用风险概念 |
| 2.3.2 同业业务信用风险产生原因 |
| 第3章 吉林丰满惠民村镇银行同业业务信用风险管理现状分析 |
| 3.1 吉林丰满惠民村镇银行概况 |
| 3.1.1 股权结构 |
| 3.1.2 公司治理 |
| 3.1.3 主要经营成果及金融市场地位 |
| 3.1.4 主要监管指标 |
| 3.1.5 基本业务 |
| 3.2 吉林丰满惠民村镇银行同业业务发展概况 |
| 3.2.1 开立同业账户情况 |
| 3.2.2 存放同业明细 |
| 3.3 吉林丰满惠民村镇银行同业业务信用风险管理基本情况 |
| 3.3.1 设立同业业务专营部门 |
| 3.3.2 制定同业业务操作流程 |
| 3.3.3 风险排查 |
| 第4章 吉林丰满惠民村镇银行同业业务信用风险管理存在的问题及原因分析 |
| 4.1 吉林丰满惠民村镇银行同业业务信用风险管理存在的问题 |
| 4.1.1 选择交易对手不明确 |
| 4.1.2 同业授信与审批流于形式 |
| 4.1.3 同业业务操作流程不规范 |
| 4.1.4 风险控制不具有针对性 |
| 4.2 吉林丰满惠民村镇银行同业业务信用风险管理存在问题的原因 |
| 4.2.1 同业业务理解不到位 |
| 4.2.2 监管体系不健全 |
| 4.2.3 小型银行自身局限性 |
| 4.2.4 人才稀缺 |
| 第5章 完善吉林丰满惠民村镇银行同业业务信用风险管理的对策 |
| 5.1 建立交易对手准入机制 |
| 5.1.1 交易对手应具备的条件 |
| 5.1.2 不予准入的情况 |
| 5.2 构建同业授信与审批管理体系 |
| 5.2.1 建立同业授信各部门职责 |
| 5.2.2 授信主体分类受理 |
| 5.2.3 授信报告内容 |
| 5.2.4 授信额度使用要求 |
| 5.2.5 授信后管理工作 |
| 5.3 规范同业业务操作流程 |
| 5.3.1 每日同业业务流程 |
| 5.3.2 开销同业账户流程 |
| 5.4 针对性风险管理 |
| 5.4.1 严控资本充足率 |
| 5.4.2 增强员工风险意识 |
| 第6章 结论与展望 |
| 6.1 研究结论 |
| 6.2 研究展望 |
| 参考文献 |
| 作者简介 |
| 后记 |
（10）农村支付服务环境情况的调查与思考——以辽宁盘锦市为例（论文提纲范文）
| 盘锦农村支付服务环境现状及主要特点 |
| (一) 多元化的农村金融服务布局初具规模 |
| (二) 农村支付基础设施投入进一步加大 |
| (三) 支付工具应用多渠道延伸 |
| 改善农村支付服务环境面临的主要问题 |
| 进一步改善盘锦农村支付服务环境的建议 |
四、关于安庆市银行结算账户管理情况的调查与思考（论文参考文献）
- [1]林芝市农村支付环境建设与农户满意度研究[D]. 陈明海. 西藏农牧学院, 2021(09)
- [2]建行TC支行服务营销组合策略研究[D]. 李楠兰. 安徽财经大学, 2020(05)
- [3]取消企业银行账户许可的调查与思考——以宁安市为例[J]. 李石,关美艳. 黑龙江金融, 2020(11)
- [4]LY银行反洗钱工作问题研究[D]. 齐洁琼. 河南科技大学, 2019(06)
- [5]对新时期支付领域“精准惠农”的思考——以徐州市为例[J]. 陈晓凌. 金融科技时代, 2019(05)
- [6]山东省村镇银行治理效率及其影响因素的实证研究[D]. 王晨诗. 山东农业大学, 2019(01)
- [7]河南省家庭农场正规金融信贷效果研究[D]. 曹燕子. 西北农林科技大学, 2018(02)
- [8]山东省新泰市普惠金融发展研究[D]. 刘士伟. 山东农业大学, 2018(02)
- [9]吉林丰满惠民村镇银行同业业务信用风险管理研究[D]. 潘奕彤. 吉林财经大学, 2018(02)
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